Planeamento financeiro que faz sentido para a sua família
Começámos em 2018 com uma missão simples: ajudar famílias portuguesas a sentirem-se mais seguras com o seu dinheiro.
A verdade é que não existem fórmulas mágicas. O que temos são anos de experiência a trabalhar com centenas de famílias como a sua, e uma abordagem prática que funciona mesmo quando a vida não corre conforme o planeado. Porque o dinheiro não é só números numa folha de cálculo.
Como chegámos aqui
Desde o primeiro cliente até hoje, aprendemos que cada família tem a sua história. E foi isso que moldou a nossa forma de trabalhar.
Os primeiros passos
Começámos num pequeno escritório em Cascais. A ideia era simples: criar um serviço de consultoria financeira que não fosse intimidante. Que as pessoas pudessem falar de dinheiro sem se sentirem julgadas. Os primeiros seis meses foram um desafio, mas também nos ensinaram tudo sobre o que as famílias realmente precisam.
Adaptar quando tudo muda
A pandemia virou o mundo do avesso. Muitas famílias viram-se em situações financeiras que nunca imaginaram. Foi quando percebemos que os planos precisavam de ser mais flexíveis, mais humanos. Desenvolvemos novos métodos de consultoria remota e criámos ferramentas que ajudavam as pessoas a reorganizar as finanças em momentos de crise.
Expansão com propósito
Chegámos às 500 famílias acompanhadas. Não foi por acaso. Cada cliente trouxe uma experiência diferente, e isso fez-nos crescer. Investimos em formação contínua da equipa e criámos workshops práticos sobre educação financeira que agora fazem parte regular do nosso trabalho com a comunidade.
O próximo capítulo
Este ano marca um momento importante. Estamos a lançar um programa educativo mais abrangente, porque percebemos que o melhor planeamento financeiro é aquele que ensina as famílias a tomarem as suas próprias decisões informadas. O objetivo para 2026 é duplicar o alcance dos nossos workshops gratuitos.
Planeamento financeiro sem nonsense
Não vendemos sonhos. O que fazemos é sentar com a sua família e construir um plano que funciona com a realidade que têm agora. Sem jargão financeiro complicado, sem produtos milagrosos.
Análise de contexto real
Começamos por perceber como é que o dinheiro entra e sai da vossa casa. Parece básico, mas é surpreendente quantas famílias nunca fizeram este exercício de forma estruturada.
Cenários múltiplos
A vida não segue um guião. Por isso criamos sempre três cenários: o optimista, o realista e o que acontece se as coisas correrem mal. Desta forma, ninguém fica surpreendido.
Acompanhamento que faz sentido
Não desaparecemos depois do primeiro plano. Fazemos revisões trimestrais porque a vossa situação muda. E quando muda, o plano tem de acompanhar.
Quem trabalha convosco
Somos uma equipa pequena, mas cada pessoa aqui tem experiência real em ajudar famílias. Não somos vendedores. Somos consultores que acreditam que o planeamento financeiro deve ser acessível a todos.
Rui Tavares
Consultor Principal
Trabalhou 12 anos em banca antes de perceber que queria fazer algo mais direto. Especializou-se em reestruturação de dívidas familiares e planeamento de longo prazo. É pai de dois rapazes e percebe bem os desafios de equilibrar educação, casa e poupança.
Helena Vieira
Consultora de Educação Financeira
Começou a carreira em auditoria mas sempre teve paixão por ensinar. Lidera os nossos workshops e é responsável por transformar conceitos financeiros complexos em algo que qualquer pessoa consegue aplicar no dia a dia. Acredita que a melhor consultoria é aquela que torna os clientes independentes.
O que nos guia
Transparência total
Não há custos escondidos nem letras pequenas. O que vos dizemos na primeira reunião é exatamente o que vai acontecer.
Educação primeiro
Queremos que percebam cada decisão. Se não conseguirmos explicar algo de forma clara, é porque nós próprios não entendemos bem.
Planos realistas
Não prometemos milagres. O nosso trabalho é ajudar-vos a tomar melhores decisões com o dinheiro que têm, não vender-vos ilusões.
Vamos conversar sobre a vossa situação?
A primeira consulta é gratuita e sem compromisso. É apenas uma conversa honesta sobre onde estão agora e onde querem chegar. Sem pressão, sem produtos para vender.
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